| Способ | Технология | Риск обнаружения |
| Кража персональных данных | Использование чужих паспортных данных | Высокий |
| Поддельные документы | Фальшивые справки о доходах | Средний |
| Взлом личных кабинетов | Доступ к банковским аккаунтам | Низкий |
- Покупка баз данных с персональными данными
- Фишинг через поддельные сайты
- Кража документов или их копий
- Изготовление поддельного паспорта
- Создание фальшивой трудовой книжки
- Регистрация поддельного работодателя
- Подготовка симулятора звонка от "работодателя"
| Метод обмана | Технология |
| Подмена номера телефона | Использование сим-карты на подставное лицо |
| Фальшивые справки | Редактирование настоящих документов |
| Подкуп сотрудников | Вовлечение банковских работников |
- Экспресс-кредиты в магазинах
- Онлайн-займы с минимальной проверкой
- Кредитные карты с доставкой курьером
- Микрозаймы через мобильные приложения
- Регулярно проверять кредитную историю
- Через ЦБ РФ
- В бюро кредитных историй
- Установить кредитный мониторинг
- Не передавать копии документов третьим лицам
- Включить SMS-оповещения от банков
| Действие | Сроки |
| Подача заявления в полицию | Немедленно |
| Обращение в банк | В течение 3 дней |
| Подача заявления в БКИ | В течение месяца |
- Уголовная ответственность по статье 159 УК РФ
- Штраф до 1 млн рублей
- Лишение свободы до 5 лет
- Возмещение ущерба банку
Осведомленность о методах кредитного мошенничества помогает защитить свои финансы и персональные данные. Регулярный контроль кредитной истории - лучшая профилактика подобных преступлений.
