AML (Anti-Money Laundering) проверка кошелька – это процедура анализа криптовалютного или банковского кошелька на предмет связи с незаконными операциями. Ее проводят для выявления отмывания денег, финансирования терроризма и других финансовых преступлений.
Содержание
Для чего нужна AML проверка?
- Соответствие законодательству – компании обязаны соблюдать AML-нормы во избежание штрафов.
- Защита от мошенничества – проверка помогает выявить подозрительные транзакции.
- Безопасность пользователей – снижает риски блокировки средств регуляторами.
Как работает AML проверка кошелька?
Проверка включает несколько этапов:
- Анализ истории транзакций кошелька.
- Проверка связей с "грязными" адресами (например, из черных списков).
- Оценка рисков по специальным алгоритмам.
- Формирование отчета о подозрительной активности.
Где применяется AML проверка?
| Сфера | Как используется |
| Криптобиржи | Проверка кошельков пользователей перед допуском к торгам. |
| Банки | Мониторинг транзакций клиентов. |
| Платежные системы | Выявление подозрительных переводов. |
Как проверить свой кошелек на AML-риски?
Существуют специальные сервисы для самостоятельной проверки:
- AML-анализаторы блокчейна (например, Crystal Blockchain).
- Онлайн-проверки через API криптобирж.
- Сервисы верификации транзакций.
AML проверка стала неотъемлемой частью финансового мира – как в традиционном банкинге, так и в криптовалютах. Регулярный мониторинг кошельков помогает поддерживать безопасность и соответствие международным стандартам.
